Top 27 συμβουλές για την εξοικονόμηση χρημάτων από τους επαγγελματίες

Οι φόροι είναι μια σημαντική πτυχή της λειτουργίας μιας επιχείρησης. Πρέπει να γνωρίζετε τους φόρους που πρέπει να πληρώσετε και πότε πρέπει να καταβληθούν. Μπορεί να είναι συντριπτική, αλλά ο προγραμματισμός μπροστά μπορεί να σας βοηθήσει να καταθέσετε έγκαιρα και να διεκδικήσετε τις σωστές εκπτώσεις. Εδώ οι εμπειρογνώμονες μοιράζονται τις πιο αποτελεσματικές συμβουλές για την εξοικονόμηση φόρου επιχειρήσεων που μπορείτε να δοκιμάσετε

Παρακάτω είναι οι κορυφαίες 27 συμβουλές για την εξοικονόμηση φόρων επιχειρήσεων, απευθείας από τα πλεονεκτήματα:


1. Μην βάζετε το Φορολογικό Καλάθι Πριν από το Business Horse

Jennifer Correa Riera, Φορολογικός Εισαγγελέας, Fuerst Ittleman David & Joseph

Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων συχνά απορροφούνται από φορολογικά ζητήματα και αγνοούν τους κύριους στόχους τους, ενίοτε εις βάρος των επιχειρήσεων τους. Για παράδειγμα, οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων μπορούν να μεταφερθούν στις δικαιοδοσίες φορολογικών κινήτρων μόνο για να ανακαλύψουν αργότερα το κόστος διαχείρισης και συμμόρφωσης, καθώς και τους κινδύνους ελέγχου, που εξαλείφουν τη φορολογική εξοικονόμηση. Ομοίως, οι επιχειρήσεις μπορούν να συμμετέχουν σε συναλλαγές που δεν έχουν οικονομική σημασία, αλλά που οδηγούν σε μια ωφέλιμη φορολογική μεταχείριση.

Για παράδειγμα, οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων μπορούν να ταξινομήσουν τις εισφορές κεφαλαίου ως δάνεια σε μια προσπάθεια να καταστήσουν τις διανομές τους απαλλαγμένες από τον φόρο. Αλλά αν η ουσία και η μορφή της συναλλαγής είναι ασυνεπή, μπορεί να προκαλέσει έλεγχο από το IRS, έναν έλεγχο και μια διαφορά. Είναι επομένως κρίσιμο για τις επιχειρήσεις να οργανώνουν και να εκτελούν (με τη βοήθεια φοροτεχνικού) αποτελεσματικά φορολογικά προγράμματα που ολιστικά λαμβάνουν υπόψη τους στόχους των επιχειρήσεων μαζί με τα διαθέσιμα φορολογικά κίνητρα και παρακρατήσεις.


2. Καταχωρήστε την επιχείρησή σας ως LLC

David Brooks Sr., Ιδρυτής και Πρόεδρος, Αποσύρθηκε SMART

Πολλές μικρές επιχειρήσεις κάνουν το λάθος να πιστεύουν ότι είναι "μικρές" και δεν καταλαβαίνουν τη σημασία της επιλογής της σωστής εταιρικής οντότητας. Υπάρχουν αρκετοί μοναδικοί ιδιοκτήτες οι οποίοι θα μπορούσαν να επωφεληθούν εξαιρετικά από το να γίνουν LLC. Αυτό μπορεί ενδεχομένως να εξαλείψει μέρος του φόρου αυτοαπασχόλησης καθώς και να παράσχει άλλα φορολογικά πλεονεκτήματα, ειδικά από τη στιγμή που ψηφίστηκε ο νέος φορολογικός νόμος.


3. Να κάνετε χρήση των σχεδίων απόσυρσης φόρου

Samuel V Hicks, CPA, MST, Stern, Kory, Sreden & Morgan

Το καλύτερο δυναμικό εργαλείο εξοικονόμησης χρημάτων που διατίθεται σήμερα στους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων είναι τα σχέδια συνταξιοδότησης. Καμία άλλη δαπάνη δεν επιτρέπει στους ιδιοκτήτες να ζητήσουν έκπτωση χωρίς να χρειάζεται να παραιτηθούν από τα χρήματα που δαπανήθηκαν για το φορολογικό πλεονέκτημα. Τα χρήματα πρέπει συνήθως να φυλάσσονται σε λογαριασμό συνταξιοδότησης μέχρις ότου ικανοποιηθούν ορισμένα κατώτατα όρια ηλικίας, αλλά η αύξηση των κεφαλαίων αναβάλλεται από τον φόρο έως ότου ληφθεί μια κατανομή.


4. Επωφεληθείτε από το τμήμα IRC 179

Steven R. Dorfman, CPA, Διευθύνων Εταίρος, Dorfman & Company LLP

Το άρθρο 179 του κώδικα IRS επιτρέπει στις επιχειρήσεις να αφαιρέσουν την πλήρη τιμή αγοράς του εξοπλισμού ή / και του λογισμικού κατά το έτος απόκτησης μέχρι $ 1.000.000. Αυτό σημαίνει ότι το κόστος προσωπικής ιδιοκτησίας που αποσβένεται συνήθως επτά χρόνια μπορεί να αφαιρεθεί πλήρως μέχρι $ 1.000.000 το έτος που αγοράσατε. Δεν έχει νόημα να αγοράσετε έπιπλα και εξοπλισμό που δεν χρειάζεστε για να πάρετε αυτή την έκπτωση. Αλλά αν κάποιος σχεδιάζει να αγοράσει τους επόμενους μήνες ούτως ή άλλως, μπορεί να θελήσει να εξετάσει την επιτάχυνση της αγοράς πριν από το τέλος του έτους για να πάρει την παρακράτηση φέτος.


5. Μείνετε ενημερωμένοι σχετικά με τις αλλαγές στο φορολογικό δίκαιο

Michael Law, CPA, Canopy

Ορισμένες φορολογικές αλλαγές, όπως η φορολογική περικοπή και η νομοθεσία για την απασχόληση, ήταν πολύ ευνοϊκές για τον φορολογούμενο. Ωστόσο, υπάρχουν και άλλες φορολογικές αλλαγές που δεν είναι τόσο ευνοϊκές. Η γνώση των φορολογικών αλλαγών και του τρόπου με τον οποίο ενδέχεται να επηρεάσουν τη μικρή επιχείρησή σας είναι καθοριστικής σημασίας για τη λήψη των σωστών αποφάσεων που μπορούν να σας βοηθήσουν κατά τη διάρκεια του έτους και επίσης για την προετοιμασία της επιστροφής.


6. Επωφεληθείτε από την απόσβεση του μπόνους

Willem Veldhuyzen, Διευθύνων Σύμβουλος της Rapid Filing Services LLC

Εάν αποκτήσετε μια επιχείρηση ιδιοκτησίας και την θέσετε σε λειτουργία μετά τις 27 Σεπτεμβρίου 2017 και πριν από την 1η Ιανουαρίου 2023, το ποσοστό απόσβεσης μπόνους σας αυξάνεται στο 100%. Επίσης, τα οχήματα που κυκλοφορούν μετά τις 31 Δεκεμβρίου 2017, μπορούν να διεκδικήσουν τη μέγιστη απόσβεση των $ 10.000 για το πρώτο έτος (ή $ 18.000 με την απόσβεση 100% bonus).


7. Απαίτηση έκπτωσης στο γραφείο σας εάν εργάζεστε από το σπίτι

Charles Corsello, EA, Πρόεδρος & Συνιδρυτής, C & V Επιχειρήσεις, LLC

Εάν εργάζεστε από το σπίτι, η λήψη μιας έκπτωσης στο γραφείο σας είναι ένας τρόπος για να εξοικονομήσετε πραγματικά τους φόρους για τη μικρή επιχείρησή σας. Ισχύει για τους ενοικιαστές και τους ιδιοκτήτες σπιτιού, αλλά πρέπει να τηρείτε ορισμένους κανονισμούς IRS. Πρώτα απ 'όλα, ο χώρος γραφείου ή ο χώρος στο σπίτι σας πρέπει να χρησιμοποιούνται τακτικά και αποκλειστικά για τη διεξαγωγή επιχειρηματικών δραστηριοτήτων. Για παράδειγμα, αν τα παιδιά σας χρησιμοποιούν το ίδιο δωμάτιο για να παρακολουθήσουν τηλεόραση, δεν θα είναι κατάλληλα. Δεύτερον, θα πρέπει να είναι η κύρια επιχειρηματική σας περιοχή. Ακόμα κι αν ασκείτε επιχειρηματικές δραστηριότητες εκτός του σπιτιού σας, αλλά χρησιμοποιείτε το γραφείο στο σπίτι σας ουσιαστικά και τακτικά για να διεξάγετε επιχειρηματικές συναλλαγές, μπορείτε ακόμα να πληρείτε τις προϋποθέσεις.


8. Χρησιμοποιήστε το τμήμα IRC 170 (ε) (3)

Gary C. Smith, Πρόεδρος, NAIER

Εάν η εταιρεία σας πωλεί αγαθά οποιουδήποτε είδους, θα πρέπει να γνωρίζετε τον Κώδικα Εσωτερικού Εισοδήματος, άρθρο 170 (ε) (3), ο οποίος προσφέρει ένα γενναιόδωρο αλλά ελάχιστα γνωστό φορολογικό όφελος για τις εταιρείες του C. Έχει την εξουσία να μετατρέψει ένα χρόνιο εταιρικό πλεόνασμα, ένα παρωχημένο απόθεμα σε ένα σημαντικό χρηματικό περιουσιακό στοιχείο υπό μορφή νόμιμης έκπτωσης φόρου. Αυτή τη στιγμή, ο Κώδικας Εσωτερικού Εισοδήματος 170 (ε) (3) είναι ένα από τα καλύτερα διατηρημένα μυστικά της φορολογικής νομοθεσίας για τις εταιρείες. Αν όμως κάθε εταιρεία του C εκμεταλλευόταν αυτό, θα έφερε επανάσταση στον τρόπο με τον οποίο η εταιρική Αμερική διαθέτει μη αποδοτικό αποθεματικό, ενώ παράλληλα καθιστά τους μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς απείρως πιο αποτελεσματικούς για να βοηθήσουν τους άπορους.


9. LLCs θα πρέπει να αρχειοθετήσουν φόρμα εκλογής φόρου εταιρειών S Corporation 2553

Dustin Ray, Επικεφαλής Επιχειρηματικής Ανάπτυξης, Incfile

Εάν η επιχείρησή σας είναι μια LLC, θα μπορούσατε να μειώσετε σημαντικά το ποσό του φόρου που πληρώνετε με την υποβολή μιας φορολογικής εκλογής S Corporation (Έντυπο 2553). Αυτή η φόρμα πληροφορεί το IRS να φορολογήσει την εταιρεία σας ως εταιρεία S, η οποία μειώνει το ποσό εισοδήματος που θα χρειαστείτε για να πληρώσετε φόρους αυτοαπασχόλησης.

Ας υποθέσουμε ότι η επιχείρησή σας έφερε έσοδα ύψους 120.000 δολαρίων φέτος: $ 90.000 σε κέρδη και $ 30.000 σε έξοδα. Με μια συνήθη φορολογική διευθέτηση LLC, θα πληρώνετε φόρο αυτοαπασχόλησης σε όλα τα $ 90.000. Δεδομένου ότι ο φόρος αυτοεργοδοσίας είναι περίπου 15%, θα χρωστάτε 13.500 δολάρια. Εάν αντίθετα επιλέξετε να φορολογηθεί ως εταιρεία S, θα μπορούσατε να πείτε ότι ο μισθός σας είναι $ 50.000 και πληρώστε τον κανονικό φόρο μισθωτών υπηρεσιών για το ποσό αυτό, συνολικού ύψους $ 7.500. Τα υπόλοιπα 40.000 δολάρια από την επιχείρησή σας θα ήταν διανομή και δεν θα πληρώσατε φόρο μισθοδοσίας ή αυτοαπασχόλησης για τη διανομή, εξοικονομώντας σας περίπου $ 6.000.

Μια φορολογική εκλογή S Corporation είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους για να εξοικονομήσετε το ποσό που δαπανάται στους φόρους ως LLC, ωστόσο είναι μια ελάχιστα γνωστή συμβουλή που πολλοί ιδιοκτήτες επιχειρήσεων δεν γνωρίζουν καν.


10. Αγοράστε Captive Insurance

Anthony E. Parent, Esq., Ιδρυτικό συνεργάτη, γονικό & γονικό LLP

Ένας από τους πιο αγνοημένους τρόπους για να σώσουν οι επιχειρήσεις οι φόροι είναι επίσης μια από τις καλύτερες κινήσεις προστασίας περιουσιακών στοιχείων που μπορεί να κάνει μια εταιρεία, και αυτό είναι να πάρει μια Captive Insurance. Πώς λειτουργεί είναι μια εταιρεία θα δημιουργήσει τη δική της ασφάλιση-αυτό ονομάζεται "Captive." Τα ασφάλιστρα που καταβάλλονται στο Captive είναι μια φορολογική έκπτωση για την εταιρεία, αλλά όχι εισόδημα για Captive. Αυτό που κάνει δεν είναι μόνο η απεριόριστη αναβολή των κερδών, αλλά μετά τη διαδοχή του Captive, τα χρήματα θα φορολογηθούν - αλλά με χαμηλότερα επιτόκια. Υπάρχουν νεότερα προϊόντα εκεί έξω για τις μικρότερες επιχειρήσεις, αλλά συνήθως χρειάζεται να κερδίσετε τουλάχιστον $ 500.000 και έσοδα τουλάχιστον $ 2.000.000 για ένα Captive να έχει νόημα επειδή υπάρχει λίγο κομμάτι συμμόρφωσης και φορολογική δουλειά που πρέπει να κάνετε.


11. Επωφεληθείτε από το νέο τμήμα IRC 199A

Tatyana Bunich, Πρόεδρος & Ιδρυτής, Οικονομική Ομάδα Διαχείρισης Πλούτου

Για τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων, η πιο σημαντική φορολογική κίνηση που μπορείτε να κάνετε είναι να εξετάσετε το τμήμα 199Α στο νέο φορολογικό νόμο. Είναι η πιο σημαντική αλλαγή για τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων που οι περισσότεροι άνθρωποι δεν γνωρίζουν. Οι ιδιοκτήτες αυτοαπασχολούμενων επιχειρήσεων ή οποιεσδήποτε άλλες οντότητες στις οποίες πρόκειται να μεταφερθούν, όλοι θα τύχουν αυτής της έκπτωσης. Πριν από το τέλος του έτους, οι φορολογούμενοι μπορούν να δημιουργήσουν συνταξιοδοτικά προγράμματα για τη μείωση του εισοδήματός τους, γεγονός που θα τους καταστήσει επιλέξιμους για το 20% έκπτωση φόρου. Αυτή η έκπτωση θα μπορούσε να ανέλθει σε αποταμιεύσεις άνω των $ 100.000 σε φόρους.


12. Κρατήστε τα αρχεία σας οργανωμένα

Derek Carter, CPA & Διευθυντής Λύσεων, Ceterus

Μην χάσετε χρόνο για την επιχείρησή σας τον Ιανουάριο και τον Φεβρουάριο, αναβαθμίζοντας τα βιβλία και τις αποδείξεις μαζί για την προετοιμασία των φόρων. Οργανώστε τώρα και παραμείνετε οργανωμένοι. Τα καθαρά βιβλία και τα λεπτομερή δικαιολογητικά θα σας επιτρέψουν να επωφεληθείτε από όλα τα φορολογικά κίνητρα και να αποφύγετε τις καθυστερημένες ποινικές καταθέσεις και θα μειώσετε τις αμοιβές του συντάκτη σας.


13. Μίσθωση Ανεξάρτητων Εργολάβων Αντί για Πλήρους Απασχόλησης

Steven G. Albert, CPA, Διευθύνων Σύμβουλος - Φορολογικές Υπηρεσίες, Glass Jacobson Financial Group

Το όφελος από την ύπαρξη ανεξάρτητων εργολάβων αντί των εργαζομένων είναι ότι μπορείτε να τους προσλάβετε για δουλειά με βάση τις ανάγκες σας, έτσι ώστε κατά τη διάρκεια των περιόδων που δεν χρειάζεστε πολλή εργασία, δεν χρειάζεται να τους κρατάτε κοντά σας. Μπορείτε επίσης να τα αποκλείσετε από τα κόστη εργασίας σας, όπως οι φόροι κοινωνικής ασφάλισης και Medicare, τα προγράμματα συνταξιοδότησης των επιχειρήσεων και άλλες παροχές σε εργαζόμενους, όπως ασφάλιση υγείας, ασφάλισης ζωής και αναπηρίας, καθώς και παροχές διακοπών ή διακοπών. Υπάρχουν κάποιες νομικές απαιτήσεις που πρέπει να τηρήσετε, οπότε θα πρέπει να βεβαιωθείτε ότι έχετε μείνει σε καλή νομική κατάσταση κοιτάζοντας την ιστοσελίδα του IRS.


14. Χρησιμοποιήστε μια εφαρμογή για να οργανώσετε τις εκδρομές που σχετίζονται με την επιχείρησή σας

Jolene Rheault, Ιδιοκτήτης & Ιδρυτής, Ανανέωση Μάρκετινγκ

Μπορείτε να αφαιρέσετε τα έξοδα οδήγησης που σχετίζονται με τις επιχειρήσεις, για να βοηθήσετε την επιχείρησή σας να εξοικονομήσει φόρους. Χρησιμοποιώντας μια εφαρμογή που βοηθά στην οργάνωση των επαγγελματικών σας ταξιδιών είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να το κάνετε αυτό. Υπάρχουν διάφορες διαθέσιμες εφαρμογές, όπως το DriveDollar, οι οποίες μπορούν να σας βοηθήσουν να οργανώσετε τα ταξίδια σας για να δείτε ποιοι είναι εκπεστέοι.


15. Μάθετε όλα τα εκπτώσιμα έξοδα που μπορεί να κάνει η επιχείρησή σας

Anthony J. Viola, Συνεργάτης, KVLSM LLP

Όλες οι επιχειρήσεις αναζητούν πάντα τρόπους για την ελαχιστοποίηση των φορολογικών υποχρεώσεών τους εκμεταλλευόμενοι όλες τις κρατήσεις επιχειρήσεων που επιτρέπονται από τις κυβερνητικές υπηρεσίες φορολόγησης. Βεβαιωθείτε ότι γνωρίζετε όλα τα εκπεστέα έξοδα που είναι άμεσα αποδοτέα στη λειτουργία της επιχείρησής σας και μην ξεχάσετε να τα συμπεριλάβετε κατά την κατάθεση.


16. Μειώστε το προσωπικό φορολογητέο εισόδημά σας μέσω των συνεισφορών του προγράμματος συντάξεων

Diana Fitzpatrick, Νομική Συντάκτης, Martindale-Nolo

Ένας από τους ευκολότερους τρόπους για τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων να μειώσουν το προσωπικό φορολογητέο εισόδημά τους είναι μέσω των συνταξιοδοτικών εισφορών. Αυτές οι εισφορές μειώνουν το φορολογητέο εισόδημα, γεγονός που σημαίνει ότι οι ιδιοκτήτες που βρίσκονται κοντά ή πάνω από τα κατώφλια μπορούν να προσπαθήσουν να επιστρέψουν κάτω από το όριο συνεισφέροντας στα σχέδια συνταξιοδότησης. Κατ 'αυτόν τον τρόπο, μπορούν στη συνέχεια να τύχουν της πλήρους έκπτωσης κατά 20% για τα επαγγελματικά εισοδήματα από επαγγελματικά δάνεια.


17. Επωφεληθείτε από το τμήμα 1202 της IRC αν πωλείτε την εταιρεία σε 5-10 χρόνια

Tom Wheelwright, CPA, Διευθύνων Σύμβουλος, WealthAbility

Αν σχεδιάζετε να πουλήσετε την επιχείρησή σας εντός πέντε έως 10 ετών, ίσως θελήσετε να εξετάσετε τη μετατροπή της εταιρείας σας σε μια εταιρεία C για να επωφεληθείτε από την εξαίρεση από το Τμήμα 1202. Το τμήμα 1202 σας επιτρέπει να πουλάτε το απόθεμά σας χωρίς να πληρώνετε φόρο επί του κέρδους, αρκεί έχετε κρατήσει το απόθεμα για περισσότερο από πέντε χρόνια και η επιχείρηση είναι εταιρία C.

Αυτό δεν ισχύει μόνο για τις νέες εταιρείες. Εάν είστε εταιρία ή εταιρία S, μπορείτε να δημιουργήσετε μια θυγατρική που είναι εταιρεία του C και συμβάλλετε τα περιουσιακά στοιχεία της επιχείρησής σας στην εταιρεία σε αντάλλαγμα για μετοχές. Δεδομένου ότι οι εταιρικές σχέσεις και οι εταιρίες S επιτρέπεται να κατέχουν μετοχές της Κατηγορίας 1202, αυτό το νέο εταιρικό κεφάλαιο πληροί τις προϋποθέσεις για τον αποκλεισμό του κέρδους για όσο διάστημα είστε κύριος της επιχείρησης για άλλα πέντε χρόνια.


18. Επωφεληθείτε από τις εκπτώσεις φόρου ακίνητης περιουσίας, εάν επενδύσετε σε ακίνητα

Shawn Breyer, ιδιοκτήτης, αγοράζουμε σπίτια Ατλάντα

Εάν είστε ιδιοκτήτης μιας επιχείρησης σπιτιού, είναι λογικό να αγοράσετε και μικρά διαμερίσματα για την επιχείρηση. Αυτό σας επιτρέπει να αντισταθμίζετε τους φόρους επί των κερδών σας με τις εκπτώσεις φόρου ακίνητης περιουσίας, ενώ παράλληλα δημιουργείτε ταμειακές ροές που μπορούν να βοηθήσουν στη διατήρηση της επιχείρησης καθώς φυσικά κυμαίνεται λόγω των καθυστερήσεων του έργου ή των κύκλων της αγοράς. Κάθε εταιρεία που εξυπηρετεί τη βιομηχανία ακίνητων περιουσιών μπορεί να επωφεληθεί από αυτή την προσέγγιση χωρίς να χάσει την προσοχή στην κύρια δραστηριότητά της, δεδομένου ότι αυτή η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων είναι παράλληλη με την τρέχουσα επιχειρηματική τους δραστηριότητα.


19. Φόρτωση των φόρων σας στο χρόνο

Lynn Udovich, Ανώτερος Φορολογικός Διευθυντής Επιχειρηματικών Υπηρεσιών, Nussbaum Yates Berg Klein & Wolpow LLP

Είναι σημαντικό να καταθέσετε έγκαιρα και να πληρώσετε τους οφειλόμενους φόρους, καθώς η Υπηρεσία Εσωτερικών Φορολογικών Υπηρεσιών μπορεί να επιβάλει ποινές καθυστερημένης υποβολής και καθυστερημένης πληρωμής. Οι κυρώσεις αυτές θα ποικίλλουν ανάλογα με τον τύπο της επιχειρηματικής οντότητας. Για παράδειγμα, οι εταιρείες C μπορούν να υπόκεινται σε ποινή καθυστέρησης κατάθεσης και σε ποινή καθυστερημένης πληρωμής για οποιονδήποτε οφειλόμενο φόρο. Οι συμπράξεις μπορούν να υπόκεινται σε ποινή καθυστέρησης κατάθεσης βάσει του αριθμού των εταίρων. Οι εταιρείες S μπορούν να υπόκεινται σε ποινή καθυστερημένης υποβολής βάσει του αριθμού των μετόχων, καθώς και σε ποινή καθυστερημένης πληρωμής για κάθε οφειλόμενο οφειλόμενο φόρο. Οι φορολογικές αρχές του κράτους έχουν παρόμοια προσέγγιση. Αυτές οι κυρώσεις μπορεί να είναι δαπανηρές για μια μικρή επιχείρηση. Ακόμη και αν δεν μπορείτε να πληρώσετε τον φόρο, πρέπει να υποβάλετε την φορολογική δήλωση εγκαίρως, καθώς θα μειώσει πραγματικά τις ποινές και θα δείξει καλή πίστη.


20. Αφαιρέστε τα έξοδα αυτοκινήτου

Ο Dustyn Ferguson, Ιδρυτής, η λέξη Dime Will Tell

Εάν χρησιμοποιείτε αυτοκίνητο για την επιχείρησή σας, αν είναι μέρος της επιχείρησης ή απλά για να φτάσετε στο γραφείο, μπορείτε να αφαιρέσετε τα έξοδα που σχετίζονται με την οδήγηση του αυτοκινήτου για επιχειρηματικούς σκοπούς, ακόμα και αν πρόκειται για προσωπικό όχημα. Επί του παρόντος, μπορείτε να αφαιρέσετε 54,5 σεντς ανά μίλι για επιχειρηματικούς σκοπούς, πράγμα που μπορεί πραγματικά να αυξηθεί κατά τη διάρκεια ενός έτους. Ως μικρή επιχείρηση, αυτό μπορεί να έχει μεγάλο αντίκτυπο στο ποσό των φόρων που θα οφείλετε στο τέλος του έτους.


21. Δωρεά αχρησιμοποίητου αποθέματος

Rob Webber, Διευθύνων Σύμβουλος, MoneySavingPro

Αν έχετε απούλητο ή μη χρησιμοποιημένο απόθεμα, δώστε του και πάρτε τις φορολογικές ελαφρύνσεις αντί να ξοδέψετε μετρητά για να το αποθηκεύσετε. Οι δωρεές χρήματος, προμηθειών και περιουσιακών στοιχείων της εταιρείας θεωρούνται όλα τα εκπίπτοντα έξοδα. Ωστόσο, να γνωρίζετε ότι οι δωρεές αγαθών άνω των $ 500 έχουν αυστηρότερους κανόνες αναφοράς.


22. Εξετάστε τη χρήση ενός φοροτεχνικού

Isaac M. O'Bannon, Διευθύνων Εκδότης, CPA Practice Advisor

Ακόμα κι αν νομίζετε ότι μπορείτε να καταφέρετε να προετοιμάσετε τους φόρους σας μόνοι σας χρησιμοποιώντας ένα από τα ηλεκτρονικά προγράμματα Do-It-yourself, ένας CPA ή άλλος φοροτεχνικός είναι συνήθως πιο προσιτός από εσάς. Ένας έμπειρος φορολογικός επαγγελματίας έχει δει όλα και ξέρει πώς να σας προσφέρει τις πιο ευνοϊκές φορολογικές εκπτώσεις και οφέλη. Αυτό εξοικονομεί συνήθως τον φορολογούμενο ή την επιχείρηση τουλάχιστον τόσο όσο το τέλος των επαγγελματικών φόρων, αλλά και το πρόσθετο όφελος από το να είστε βέβαιοι ότι οι επιστροφές σας ετοιμάστηκαν και κατατέθηκαν σωστά.


23. Παρακολουθήστε τα ιατρικά και φιλανθρωπικά μίλια σας

John R. Dundon II, Πρόεδρος της Υπηρεσίας Advocacy Taxpayer Inc.

Η έκπτωση αυτόματων εξόδων καλύπτει περισσότερα από τα μίλια των επιχειρήσεων. Μπορείτε να αφαιρέσετε τα χιλιόμετρα που κινούνται για ιατρικούς σκοπούς, καθώς και τα μίλια που οδηγούνται για φιλανθρωπικούς σκοπούς. Είναι πάντα σημαντικό να παρακολουθείτε τα χιλιόμετρα σας τόσο για επαγγελματικούς όσο και για προσωπικούς σκοπούς, καθώς μπορούν επίσης να αφαιρεθούν πολλά προσωπικά μίλια.


24. Πρόβλεψη της ταμειακής ροής των επιχειρήσεων

Blaine Bertsch, Διευθύνων Σύμβουλος, Dryrun.com

Κατασκευάστε μια πρόβλεψη ταμειακών ροών για να υπολογίσετε τις φορολογικές σας επιπτώσεις και να προετοιμαστείτε για τις πληρωμές σας καθώς και τις κρατήσεις σας. Η μοντελοποίηση της ροής των απαιτήσεων και των απαιτήσεων σας παράλληλα με τον προϋπολογισμό σας και τον αγωγό πωλήσεων δεν θα σας βοηθήσει μόνο στη φορολογική σας περίοδο αλλά η πρόβλεψη όλων αυτών των βασικών παραγόντων στην ταμειακή σας ροή θα σας βοηθήσει να ευδοκιμήσετε και να αυξήσετε την επιχειρηματική σας χρονιά κατά τη διάρκεια του έτους.


25. Εκτιμήσεις φόρου υπερωριών

Abby Eisenkraft, EA & Διευθύνων Σύμβουλος, Choice TaxSolutions, Inc.

Βεβαιωθείτε ότι καταβάλλονται επαρκείς φόροι καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους για να αποφύγετε τους τόκους και τις ποινές. Πολλοί μοναδικοί ιδιοκτήτες προέρχονταν από θέσεις εργασίας W-2 και έχουν πολύ δύσκολη στιγμή να αποσύρουν τους τριμηνιαίους φόρους. Συνηθίζουν να ξοδεύουν ολόκληρο το μισθό τους, χωρίς να καταλαβαίνουν ότι τα χρήματα που λαμβάνουν όταν αυτοαπασχολούνται δεν είναι όλα τα χρήματά τους - περιλαμβάνει και τα χρήματα των φόρων τους. Ως αποτέλεσμα, πολλοί ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων δεν είναι σε θέση να πληρώσουν τους φορολογικούς λογαριασμούς τους επειδή δεν είχαν προϋπολογισμό σωστά και χτυπήθηκαν με ενδιαφέρον και κυρώσεις και αυτό έγινε ένας φαύλος κύκλος.


26. Μην ξεχάσετε τα έξοδα εκκίνησης

Gail Rosen, CPA PC, Wilkin & Guttenplan, Π.Κ., Πιστοποιημένοι Λογιστές και Σύμβουλοι

Οι μικρές επιχειρήσεις συχνά δεν γνωρίζουν ότι οι δαπάνες που πραγματοποιούνται πριν από την πρώτη πώληση ονομάζονται "δαπάνες εκκίνησης". Οι δαπάνες αυτές δεν μπορούν να αφαιρεθούν μέχρι την πρώτη πώληση αλλά μπορούν να αφαιρεθούν σε διάστημα 15 ετών. Επιπλέον, μπορείτε να επιλέξετε να αφαιρέσετε τα πρώτα $ 5.000 κατά το πρώτο έτος των εργασιών. Πολλές μικρές επιχειρήσεις υποθέτουν ότι μπορούν να αφαιρέσουν όλο το κόστος τους για την έναρξη μιας νέας επιχείρησης, αλλά δεν μπορούν μέχρι να έχουν την πρώτη τους πώληση.


27. Αποστείλετε ηλεκτρονικά τα φορολογικά σας δελτία

Crystalynn Shelton, CPA & Συγγραφέας Προσωπικού, Fit Small Business

Για να έχετε εμπιστοσύνη ότι η φορολογική σας δήλωση έχει ληφθεί έγκαιρα, θα πρέπει να καταθέσετε ηλεκτρονικά. Καταθέτοντας ηλεκτρονικά, θα εξοικονομήσετε χρήματα που θα ξοδέψατε για να στείλετε την επιστροφή σας μέσω ταχυδρομείου σαλιγκαριών. Τα περισσότερα προγράμματα λογισμικού φορολογίας, όπως το TurboTax, σας επιτρέπουν να κάνετε ηλεκτρονική υποβολή της ομοσπονδιακής φορολογικής σας δήλωσης δωρεάν, όσο έχετε αριθμό φορολογικού μητρώου. Εάν πρέπει να υποβάλετε μια φορολογική δήλωση, μπορείτε εύκολα να το κάνετε με το TurboTax με επιπλέον χρέωση.

Όταν κάνετε ηλεκτρονικό αρχείο, λαμβάνετε έναν αριθμό επιβεβαίωσης μετά την επιτυχή λήψη της φορολογικής σας δήλωσης από το IRS. Αυτή είναι μια πολύ καλύτερη εναλλακτική λύση από την απομάκρυνση της επιστροφής σας στο ταχυδρομείο και αναρωτιέστε πότε ή αν θα ληφθεί. Αν αναμένετε επιστροφή χρημάτων, οι πιθανότητες είναι ότι η ηλεκτρονική φορολογική δήλωση θα υποβληθεί σε επεξεργασία πολύ πιο γρήγορα από ό, τι κάποιος που λαμβάνει μέσω ταχυδρομείου σαλιγκαριών.

Αν σκοπεύετε να κάνετε τους δικούς σας φόρους, ελέγξτε μας φορολογικό οδηγό λογισμικού για να δείτε τις κορυφαίες επιλογές μας.


Συμπέρασμα

Μία από τις πιο σημαντικές συμβουλές για την εξοικονόμηση των φόρων επιχειρήσεων είναι να διασφαλίσετε ότι δεν θα χάσετε οποιαδήποτε ειδική έκπτωση. Θα πρέπει να είστε σε θέση να παρακολουθείτε απρόσκοπτα τα έσοδα και τα έξοδά σας καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους για να σας διευκολύνουν να υποβάλετε τη φορολογική σας δήλωση. Επίσης, μην ξεχάσετε να χρησιμοποιήσετε τις άλλες συμβουλές εξοικονόμησης επιχειρήσεων που αναφέρονται παραπάνω.

Loading...